调查公司是否合法doc


  1□□□.本站不保证该用户上传的文档完整性□,不预览□□、不比对内容而直接下载产生的反悔问题本站不予受理□□□□□。

  调查公司是否合法 篇一□□□:违法经营的调查公司 目录 一□□□□□□、调查公司概述□□□□.□.□.□.□.□□□.□□.□□□□□□.□□.□□.□□□□□□.□.□□□□.□□□.□□.□.□□□□□.□□□.□□□□□□.□□.□□□□□□.□□□.□□□□.□□□□□□.□□□□□□.□.□□□.□□□.□□□□□.□.□□□□□□.□□□□□.□□□□□.□.□.□□□□□.□□□□.□.□□□□.□□□.□□□□□□.□□□□□.□□□□.□.□□□□□.□□□□□□.□□□□□.□□.□□□□□.□.□□.□□□□.□□□□□□.□□□□.□□□□□□.□□□□.□□.□□□.□□□□.□.□□□□.□□□.□.□.□□□□.□.□□□□□□.□□□□□.□.□.□.□□□□□.□□.□□□□□□.□□□□.□□□□.□□□□.□□□□□.□□□□□□.□□□□□□.□□□□□□.□□□□.□□□.□□□□.□□□□□.□□□.□□□□□.□□□.□□□□□□.□□.□□□□□□.□□□□□.□□□□□.□□□□□□.□□.□□.□□.□□□.□□□□□□.□□□.□□□□.□□□.□.□. 1 二□□、调查公司法律规定□□□.□□□□□.□□□□.□□□.□□□□□.□□□□□□.□□.□□□□.□.□.□□□.□□□□□.□.□□□□□□.□□□□□.□□□□.□□□□□.□□□□.□□.□□□□□.□□□.□.□□.□□□□.□.□□□.□□□.□□□□□.□□.□□□.□.□.□□□□□□.□.□□□.□□□□□.□□□□□□.□□□.□.□□□□□.□.□□□.□□.□□□□.□.□□□□.□□□□□□.□□.□□□□□□.□□.□□□.□□□□□□.□□.□□□□.□□□□□.□.□.□□□.□□.□□□□.□□□.□□□□.□□□□□□.□□□□□□.□□□□□.□□□□□.□□□□□.□□.□.□□□.□□□□□□.□□□□□.□.□.□□□□□.□□□.□□□.□□.□□□.□□□.□□□□□.□□□.□□□□□.□□□.□□□□□.□.□□.□.□□□□□□.□□□□□□.□□□.□□.□.□□□.□□□□.□□□□. 2 2□□□□.1调查公司相关规定 □□□□□.□□.□□□□□.□.□□□□□□.□□□.□□□□□.□□□.□.□□□.□□.□□□.□□.□□.□□□□.□□□□□.□.□□.□□.□□□□□□.□□□.□□□□□.□□□□□.□□.□□□□□□.□□□□□.□□□.□□□□□□.□□□□□□.□□□□□.□□□□.□□□.□□.□□□.□□□.□□□□□□.□.□□.□□.□□□.□□□□□.□□□□□.□□□□□□.□□.□□□□□□.□□□□□□.□□□□□.□□□□.□□□.□□□□.□□.□□.□.□□□□.□□□.□□□□□.□.□□□□□□.□□□□□.□□□□.□□.□□□.□□.□□□□□□.□.□□.□.□□.□□□□□.□□.□□□□.□□□□□.□□.□□.□□.□□□□□□.□□□□□.□□□□□.□□□□□.□□.□□□.□□.□□.□□□.□□□□.□□□□.□□□.□□□□□.□□□. 2 2□□□.2商标分类表第四十五类具体条款及注视说明 □□□.□.□□□.□□□□□□.□□.□□□.□□□□□□.□□□□□□.□□.□□□□.□□.□.□□□□□.□□□□□□.□□□□.□□□□□□.□□.□□.□□.□□□□□.□□.□.□□□.□□□.□□□□.□□□.□□□□□.□□.□□□□.□□.□□□□.□□□□□.□□□□□□.□□□.□□.□□□□□□.□□□□□□.□□.□.□□□□□□.□□□.□□□□□.□□.□□□□.□□□□□. 2 2□.3 调查取证权 □□□□.□□□.□.□.□□□□□.□□□□.□□.□□□.□□.□□□□.□□□.□□□.□□□□.□□□.□□□.□□□□□□.□□□.□.□□□□.□□□□□.□□□.□□□□□□.□□.□.□□.□.□.□□□□□.□□□□□□.□□.□□□□□.□□□□.□□.□□□□□□.□□□□□□.□□□□□□.□□□.□□□.□□□□.□□□□□.□.□□□□□□.□.□□.□.□□□□□□.□.□□□□.□.□.□□□.□□□□□□.□□□.□□□□.□□□□□.□□□□□□.□□□□□□.□□□□□□.□□□.□.□.□□□□□□.□□□□□.□.□.□□□□□.□□□□□□.□□□□.□.□□□.□□□□□.□□□□□□.□.□□.□□□□□□.□□□□.□□□□□□.□□□□.□.□□.□□□□.□□□□□□.□□□□.□□.□□□□□□.□□□□□□.□□□□□□.□□□□□.□.□□.□□□□.□□.□□□□□.□□□□□.□□□.□.□□.□. 4 2□□□□□□.3□□□□□.1 国家机关的调查取证权 □□.□□□□□.□.□□□.□□□.□□□□□□.□□□□□.□.□□.□□□□□.□□□.□.□□□□.□□□□.□.□□□□.□□□□□□.□.□□□□.□□.□□□.□□.□□□□.□□□.□□.□□□□□□.□□□□.□□□□□.□□□□.□□□□□.□□□□.□□□□□.□□□□□□.□□.□.□□□□□.□□□.□□□□□□.□□□□□□.□□□□□.□□□.□.□□□□.□.□□□□□.□□□□□□.□□□□□.□.□□□□.□□□□.□.□□□.□□□□□□.□□□□.□.□□□□□□.□□.□□.□□□.□.□□□□□.□.□□□.□.□□□.□.□. 4 2□□□□□.3□□□□□□.2 律师的调查取证权 □□□□□.□□□□□.□□□.□□□□□.□.□□.□.□□□□□□.□□□□.□□□□.□□□□□□.□□□□□□.□□□□□.□□□□□.□□□.□□□□□□.□.□□.□□□□.□.□□□□□.□□□.□□.□□□□□□.□□□□□□.□.□□□□□□.□□.□.□.□□□□□□.□.□□□□□□.□□.□□□.□□□.□□□□□.□.□□□□□.□□□.□□□.□□.□□□.□□□□□.□□□□.□.□.□□□□.□.□□□□□.□.□□□□□□.□□□.□□□□□□.□□□□□□.□□.□□□.□□.□.□□□.□.□□.□.□□.□□.□□□.□.□□□□.□□□□□□.□□.□□□□.□□□□□□.□□□.□□□□.□□□□□□.□□□.□.□□□□.□□□.□□□□□□.□□.□□□□□□.□□□□□. 5 三□、违法经营的调查公司□□.□□□.□□□□□□.□□□.□□.□□□□□.□□.□□□□□□.□□□□□□.□□□□□.□□□.□□□□□.□□□□□.□□□□□□.□□□□.□□.□□□.□□□□□.□□.□□□□□□.□.□.□□.□□□□□□.□□.□□□□.□.□.□□□□□□.□□□□.□□□□□□.□□□□□.□□.□□□.□.□.□□□□□□.□□□□.□□□□□□.□□.□□□.□□□□.□.□□□.□□□□.□□□.□□.□□□.□□□□□□.□□.□□□.□□□.□□□.□□□□.□□□.□□□□□.□□□.□.□□□□□□.□.□□.□□□.□□□□□□.□□□□.□□□□.□□□□□□.□□□□□.□□□□.□□□□□□.□□.□□□□□.□□□□.□□□□□.□□□□□□.□□.□□□□.□□□□□□.□□.□□□□.□.□.□□.□□□□□.□□□.□□.□□□□□.□.□□□.□□□.□□□□□□.□□□.□□□□□. 5 3□□□□.1违法经营调查公司的业务范围 □.□□.□□□□□.□□.□□□□□□.□□.□□□.□.□□□□□.□□.□□□□.□□□□.□□□□□□.□□.□□□□.□.□□□□.□.□□□□.□.□□□.□□□□.□□□□□.□.□□□.□□□□.□□□□□.□□□□□.□□□□□□.□.□.□□□□□□.□.□.□□.□□□□□.□□□□□.□□□□□□.□□□□.□□□□□□.□□□□□□.□.□□.□□□.□□□□□□.□□.□□□□.□□□□□□.□□□□.□□□□□.□.□□□□□.□□□.□□□□□.□.□□□□.□□.□□□□□.□□□□□.□□.□□□.□.□□□□□.□□□□.□□□□□.□□□.□□.□□□□□.□□. 5 3□.1□.1 婚姻调查 □□.□□□.□□□□□□.□□□.□□□.□□□□□.□□□□.□□□□□□.□□□.□□□.□□□□□□.□□□□.□□□□□□.□□□□□.□.□□□□□□.□.□□□□□.□□.□□□.□□□□□.□□□□□□.□.□□.□□□□□.□□□.□□□□□.□□.□□□□.□□□□□□.□□□□□.□□□.□□□.□.□□.□.□□□□□.□□.□□.□□□□□□.□□□□□.□□□□□.□.□□.□□□□□.□□□□□□.□□□□.□.□□□□.□□□□.□.□□□.□□□.□□.□□□□□.□□.□□□□.□□□□□.□□□□.□□□□.□□□□□.□□□□□.□□□□□.□□□.□□□.□□□□□□.□□□□.□□□□□.□□□.□.□□□□□.□□□□□.□□□.□□□□.□□□□□.□.□□□□□.□□.□□□□□□.□.□□□□□.□□.□□□□□□.□.□□□.□□□□.□□□□.□□□□.□□□□□□.□□□.□□□□.□□□□□□.□□.□□□.□□□□.□□□□□□.□□□□□.□□□□□□.□. 6 3□□□□□□.1□□□.2 行踪调查 □□□□□.□.□□□□□.□.□□.□□□□.□.□□□.□□□□□.□□.□□□.□.□□□□.□□□□□.□□□□□.□.□□□□□□.□□□□□.□□□.□□□□□□.□.□□.□□.□□□□.□□□□.□□□□□□.□□□□□□.□□□□□.□□□□□.□□□.□.□□.□□□□□.□.□□□.□.□□□□□□.□□.□□□.□.□□.□.□□□.□□□.□□.□□□□□□.□□.□.□□.□□□□□□.□□□.□□□□□□.□□□.□.□.□□□.□.□□□□.□□□□□.□□□.□□□□□.□□□□□.□□□.□□□□□□.□.□□□□□□.□□□.□.□□.□.□.□□.□□□□□□.□□□□□.□□□□□□.□.□.□□.□□□□□.□□.□□□□□.□□.□□□□□□.□.□.□□.□□□□.□□.□□□.□□□□.□□□.□□□□.□□□□□□.□□□□□.□.□.□□□□.□□□□.□□. 7 3□□□□□□.1□□□□.3 债务清偿 □□□□□□.□□□.□□□□.□□.□□□□.□□□□□□.□□.□□□□.□□□.□□□.□□□.□□□□□□.□□□□.□.□□.□□□□□.□□□□□.□□□□.□□□□.□□.□□□□□.□□□□□□.□□□□□□.□□.□□.□□□□□□.□□□□□.□□.□□□□□□.□□□.□□□□□□.□□□□□.□□.□□□□.□□.□□□□□□.□□□□□□.□□□.□□□.□□□□.□□□□□□.□□.□□□□.□□□□□.□□.□□□□□□.□□.□.□□□□□□.□□□.□.□□□□.□□□□.□□.□□□.□.□.□□□□.□□□□□□.□.□□□□.□□□□□.□□.□.□.□□□.□□□.□□□□□□.□□.□□.□□□.□□.□□□□□□.□□□□□□.□□□□□.□□□.□□□□.□.□□□□□.□□.□□.□.□□□□□.□.□□□□□□.□□.□□□□.□□□□□.□□□□□□.□□□□□.□□.□□□□□.□□□□.□□□□□.□.□□□□□.□□.□□□□□□.□□. 7 3□□□□.1□□□.4 寻人寻物 □□□□□□.□□.□□□.□.□.□□□□□□.□□□□□□.□.□□□□□□.□□□.□□□.□.□□.□□□□.□□.□□□□.□.□□□□.□□□□□□.□□□.□.□□□□□.□.□.□□□□.□□□□□□.□□.□□□.□□□.□.□□.□□□□□□.□□□□□□.□□□□□□.□□□□□□.□.□.□□□.□□□.□.□.□□□.□□.□.□□.□□.□□.□□□□□□.□□□.□□□□□□.□□□□.□□□□□.□□□□□.□□.□.□.□.□.□□.□□□.□□□.□□□□□.□□□.□□□□□.□□□□.□□□□□.□□□□□□.□□□.□□.□□□□.□.□□□□□□.□□□□□.□□□□.□□□□.□□□□.□□□□□.□□□□.□□□□□□.□.□□.□□□□□.□□□□□□.□□□□□□.□□□□□□.□.□□□□.□□□□.□□.□□□□□.□□□.□□□□□.□□.□□□□□.□□□□.□□□□□□.□□□□.□□□□□□.□□□. 8 3□□□.1□.5 疑难调查 □□□□□.□□□□□.□□□□.□□□.□□□.□□.□□□□□.□□□□□□.□.□□□.□.□□□.□□□□.□.□□.□□□.□□□□□□.□□□□□□.□□□□□□.□□.□□.□□.□.□□□□□□.□□.□□.□□□□.□□□□□.□□□□□□.□□□□□.□□□□□.□□□□□.□□□□□□.□□□.□□□□.□□□□□.□.□□.□.□□□□□□.□□□□.□□□□.□□□□□.□□□.□□□□.□□.□□□□.□□□□□□.□□□□.□□.□□□□.□□□□.□□□□□.□□□□.□.□□□□□□.□□□□□□.□□.□□□.□□□□□.□□□□.□□□□.□□□□□□.□□□□□□.□□□□.□□□.□.□□□□□.□□□□□.□.□□□□.□□□.□.□□□□□□.□□□□□.□□□□□.□.□□.□.□□□□.□□.□□□□.□□□.□□□□.□□.□□□□.□.□□□□□.□.□□□□□.□□□.□□□□□.□.□□.□□□□□□.□□.□□□□□.□□□□□□.□□□□□□. 8 3□.1□□.6 信息调查 □□.□□□□□.□□□.□□□□□□.□□.□□.□□□.□.□□□□□□.□□□.□□.□□□□□□.□□□.□□□□□□.□□□□□.□□□□.□□□.□.□□□.□□□.□.□.□□.□□□.□□□.□□.□□.□□□□□□.□□□□□□.□□□.□□□□□.□□□□□□.□□□□□.□.□□□□.□□□□.□□.□□.□□□□□□.□□□□□□.□□□□.□□□□□□.□.□.□.□□□.□.□□.□□□□.□.□□.□□.□.□.□.□□.□□□.□.□□□.□□.□□□□□.□.□□□□□.□□.□□□□□.□.□.□□□□□.□.□.□.□□□.□□□□□.□.□.□□□.□□.□□.□□.□□□□.□.□□□.□□□□□□.□□□□.□□□□□□.□□.□□.□□□□□□.□□□.□□□.□□□□□□.□□□.□.□□□.□□□□□□.□□□□□.□□.□□.□. 9 3□□□□□□.1□□□.7 人员背景 □□.□□.□□.□□.□□□□□□.□□□.□□□□□□.□□□□.□□□□.□□□□.□□□□□□.□.□□□□.□.□□.□□□□.□□□□□.□□.□□.□□□□.□□.□□□□□□.□□□.□□□□□.□□□□.□□.□□□□□.□□□□□□.□□□□□.□□□□□□.□□□□.□□□□□□.□□.□.□.□.□□□.□□□□.□□□□.□□□□.□□.□□□□□.□□□□.□□□□□.□□□□.□□□□□□.□□□.□□.□□□□□□.□□□.□□□□.□□□□□.□□□□□□.□.□□.□□□□□.□□□□.□□.□□□.□□□□□□.□□.□.□.□□.□□□□.□□□.□□.□□□□□.□.□□□□□.□.□□.□□□□□□.□□□.□□□□□□.□□□□□.□□□□□□.□□□□□□.□.□□□□□.□□□□□.□.□□.□□.□□□□□.□□.□□□□□□.□□□□.□.□□.□□□□□.□□□□□.□.□□□□□.□□.□.□□□□□□.□□□□□.□□. 9 违法经营的调查公司 一□□□□、调查公司概述 调查公司是当今社会公众对提供民事和商务类调查服务机构的通俗叫法□□□。根据调 查公司经营项目可以分为商务调查公司和民事调查公司□□□□□。调查公司的组织机构形式不一定是有限公司□,可以是个人独资企业或个体工商户形式登记注册的□□□□□□,通常是以服务所□、服务部□、咨询部□、服务社□□□□、事务所等名称□□,甚至还有主营婚姻外遇调查□□、私人侦探的民事调查公司根本未登记注册□,其实质是不符合法律要求□□□□,非法成立非法经营的盈利机构□□。 二□□、调查公司法律规定 2□.1调查公司相关规定 1993年□□□□□□,公安部发布通知□□□,禁止任何单位和个人开设各种形式的民事事务调查所□□、安全事务调查所等私人侦探性质的民间机构□□,明令禁止的业务包括□□□□:受理民事□□□□□、经济纠纷□□□□□□,追讨债务以及安全防范技术咨询□□□□□,涉及个人隐私的调查等等□□□□□□。 2002年底□□,国家工商总局商标局调整了商标分类注册的范围□,将原来的42类商品和服务商标注册扩大为45类□,其中新增的允许注册类别包括提供私人保镖□□□□□□、侦探公司和寻人调查等□□“安全服务□□□”□。 2□□□□□.2商标分类表第四十五类具体条款及注视说明 法律服务□□:由他人提供的为满足个人需要的私人和社会服务□;为保护财产和人身安全的服务□□□□。 本类尤其包括□□□□□□: ——由律师为个人□、组织□□□□□□、团体□、企业提供的服务□□; ——与个人或团体的安全相关的调查和监视服务□; ——为个人提供的与社会活动□□□□,例如社交护送服务□□□□□□、葬礼服务□□,婚姻介绍服务□。 本类尤其不包括□□□□□□: ——为商业运作提供直接指导的专业服务(第三十五类)□; ——为处理与保险有关的金融或货币事务和服务有关的服务(第三十六类)□□□□; ——护送旅客(第三十九类)□□□; ——安全运输(第三十九类)□; ——各种个人教育服务(第四十一类)□□□; ——歌唱演员和舞蹈演员的表演(第四十一类)□; ——为保护计算机软件所提供的计算机服务(第四十二类)□□□□□□; ——由他人为人类和动物提供的医疗□□□、卫生或美容服务(第四十四类)□□; ——某些出租服务(查阅按字母顺序排列的服务分类表和一般性说明中有关服务分类的第2条)□□□□□。 4501 安全服务□□□:私人保镖450001□□□□,侦探公司450003□□□,夜间护卫450006□□□□□□,寻人调查450053□□□□□□,护卫队450099□□□,安全咨询450117□,治安保卫咨询450117□,安全及防盗警报系统的监控450194□□□□□,为安全目的进行的行李检查450196□□□□,个人背景调查450199□□□,工厂安全检查450202□□□□。注□:本类似群与第七版及以前版本4208交叉检索□□。 4502 提供人员服务□□:社交陪伴450002□□□□,社交护送(陪伴)450002□□□□□□,临时照看婴孩450195□□,临时看管房子450197□□□□□□,临时照料宠物450198□□□□□,家务服务C450001□□□;注□□□□□:本类似群与第七版及以前版本4221中除日间托儿所(看孩子)外的其它服务交叉检索□□□。 4503 提供服饰服务□□□:晚礼服出租450046□,服装出租450081□;注□□□□□:本类似群与第七版及以前版本4218夜礼服出租□□□□□,衣服出租□□□□□□,制服出租□□□□□□,服装租赁交叉检索□□□□□。 4504 殡仪服务□□:火葬450047□□□□□,丧葬450056□□□□□□,殡仪450057注□□:本类似群与第七版及以前版本4226交叉检索□□□□□□。 4505 单一服务□□□□□□:开保险锁450033□□□□,交友服务450005□□,婚姻介绍450112□,消防450179□□□□□,火警报警器出租450203□□□□,灭火器出租450204□□□□□,组织宗教集会450184□□□□□,领养代理450193□,失物招领450200□□,保险箱出租450215□□□□,宗谱研究450216□□□,计划和安排婚礼服务450217□□□□□;注□□□□□□:1□□□□□□.本类似群为单一服务□,各自然段间互不类似□□; 2□□.本类似群各自然段与第七版及以前版本4227各单一服务交叉检索□□;3□□□□□、计划和安排婚礼服务与第九版及以前版本4102组织安排婚庆活动□、婚庆主持(司仪)交叉检索□□□□;4□□□、保险箱出租与第九版及以前版本3602保险箱出租交叉检索□□□。 4506 法律服务□□□□□:调解450201□□□,仲裁450205□□□□□□,知识产权咨询450206□□□,版权管理450207□□□,知识产权许可450208□,知识产权监督450209□□□□□,法律研究450210□□□□,诉讼服务450211□□□□□□,计算机软件许可(法律服务)450212□□□,域名注册(法律服务)450213□□□□□,替代性纠纷解决服务450214□;注□:本类似群与第八版及以前版本4207交叉检索□□□□□。 2□□□.3调查取证权 调查取证权是有调查取证权的组织或个人为了查明案件事实的需要□,向有关单位□□、个人进行调查□□□□□、收集证据的一种权利□。在我国法定享有调查取证权的可分为2个方面□□□□□□。 2□.3□□□□□.1国家机关的调查取证权 具有调查取证权的国家机关对于立案处理的案件□,为查明案情□□□□□□、收集证据和查获违法行为人而依法定程序进行的专门活动和依法采取的有关强制措施□。 通常情况下□□,具有调查取证权的国家机关有□□□□□:公安□□□、检察院□□□□□□、法院等其他行政机关在其行政职能业务领域的调查取证权□。 2□□□□□□.3□□□□□□.2律师的调查取证权 律师调查取证权是指律师办理法律事务有权向有关单位□□□□□□、个人进行调查□□□、收集证据□□□□。律师向有关单位或者个人调查取证时应当向被调查单位或者个人出示《律师执业证》和《律师调查函》或《律师调查专用证明》□,并讲明来意□□□,同时必须告诉被调查人应当如实提供证据 三□□□□□□、违法经营的调查公司 国内现有各种合法的调查公司约3700家□,从业人员2万多人□□□。其中有调查项目经营范围或核定名称中有调查字样的□□□,不到调查公司总数的10%□□□。违法经营的调查公司更是数不甚数□□□,仅北京一地就有600余家□□□□□□。 3□.1违法经营调查公司的业务范围 违法经营调查公司的名称都包含□□□□□“调查□□□”二字□□□□,更有出现□□□□“侦探□□□□□”的字样□,如□□□□□“廊坊商务调查公司□□□□□”□、□□□“威海天宇侦探公司□□□□”□□□□□。他们的地址大多分布于省市县的财政局旁□□□,地址模糊不清楚□□□,如□□□□□”河北省廊坊市财政局旁□□□□□”□□□□□□、□□□“威海市□□□□□”□□□□□□;联系人经常会出现×经理□□,甚至直接出现×探长的称呼□□□□□;联系方式一般不是本地号码□□□□□,还有一部分是网络虚拟手机号□,其中170开头段的手机号码占多数□□□□□;QQ号码里面的内容也比较单一有价值的内容几乎找不到□□□;分布在不同地区的公司网站如出 篇二□□□□□□:如何鉴别武汉调查公司的正规性 如何鉴别武汉调查公司的正规性 现阶段调查公司林立□,如何分别一家调查公司的好坏就很重要□□,现在这里告诉你如何鉴别一些调查公司的好坏□□,如何在复杂的网络信息中筛选出线□□□□□. 首先要有办公地址□□□,现阶段网络上很多某某调查公司□□□,都要求网上会面□,没有合同没有资质□□,也没有办公地点□□□□□□,直接要求打款办事□□□,结局就是打款以后他们就莫名消失□□。 2□□□□□□. 公司这边要有相关资质□□□,现在很多调查公司□□□□□,包括电话招人之类的□□□□,都没有详细的资质□□□□□,没有工商□□,这样的公司都是空壳骗子公司□□□□□□,就算有办公地址□□,也是卷了一笔钱就跑的节奏 3□□□□□□. 公司的网站□□□,好的调查公司网站都比较正规□□,都是一些案例和资质□□,而一些骗子网站很多都是一些化名故事□,可信度太低 好了□□□□□□,今天就给大家科普那么多□□□,想要找私家侦探调查公司的一定要擦亮眼睛□□□□□,小心网络诈骗□□□。 篇三□□:尽职调查工作底稿4-公司合法合规事项调查 尽职调查工作底稿4—公司合法合规事项调查 4-1□□□□、公司设立及存续情况 编号□□□□□□:4-1--指引第50条 附件4-1-1□□□□:访谈记录 1□□□□、股份公司何时成立□□□□□?是否由有限公司整体变更而来□□□?是否以变更基准日经审计的原账面净资产额为依据折股□□□□□□? 2□□□□□、有限公司何时成立□□□?有限公司的设立□□□□□□、变更是否都有相应的批准文件□□□□□□,履行了工商变更手续吗□? 3□□□□□、公司是否按时年检□□□?是否有未通过年检的情形□□□? 4□□□、公司近二年内主营业务□□□□□、董事及高级管理人员□□□□□、实际控制人其中任一项是否发生过变更□?如发生□□□□□□,请介绍具体情况并说明对公司的影响□□□□? 附件4-1-2□□□□□:公司设立批准文件□、营业执照□□□□□、公司章程□□□、年度检验等文件 附件4-1-3□:工商变更登记资料 篇四□:企业合法权益保护情况调查问卷 企业合法权益保护情况调查问卷 1□、企业基本情况 1□□□□□.1 企业所在地区□□□: 市县(区) 1□□.2 企业所有制类型 □国有独资及控股 □集体企业 □民营企业 □港澳台投资企业 □中外合资企业□外商独资企业 1□.3 企业所属行业 □住宿和餐饮业 □建筑业 □交通运输 □制造业(请注明) □批发和零售业 □采矿业 □房地产业 □其它(请注明) 1□□.4 截至2014年底□□,企业员工总人数 □100人以下 □100-300人 □300-400人 □400-500人 □500-800人 □800-1000人 □1000-2000人 □2000人以上 1□□□□□□.5 企业主要产品中□□□,出口(国外市场销售)所占比例 □没有出口 □30%以下□30-50%□50%以上 2□□□. 企业经营情况 2□□.1 2014年企业经营总体状况 □持续增长 □没有明显变化 □出现经营困难 □停产半停产 2□□□.2 2014年企业销售收入 □1000万元以下 □1000-3000万 □3000万-1亿元 □1-3亿元□3亿元以上 2□.3 2014年企业销售收入与2013年相比 □持续增长□增长但增幅下降 □基本持平□下降 □有较大幅度(20%以上)下降 2□□□□□.4 2014年企业利润与2013年相比 □增加 □基本持平 □减少20%以内 □减少20-40% □减少40%以上 □亏损 如果企业利润下降或亏损□,主要原因是 □销售量下降□销售价格下降□成本上升□其它 2□□□.5 2015年第一季度企业销售收入与去年同期相比□□□□□□: □增长□基本持平□下降 □有较大幅度(20%以上)下降 2015年企业经营情况预计会 □继续向好 □有所好转□下降趋势停止□继续下降 2□.6 如果企业经营困难□□□,面临的主要问题是(可以选择多项并请排序) □1资金紧张 □2销售下降 □3出口减少 □4原材料价格上升 □5劳动用工成本上升□6汇率变化及国家外贸政策调整 □7其它(请注明) □□。请按问题严重程度排序 3□□□、企业权益保护的总体状况 3□□□.1企业发展外部法制环境□□□□: □良好 □需要改善□很不好 3□.2如果认为企业发展外部法制环境不好□□□□,面临的问题是□□□□: □立法不当□无法可依 □有法不依□执法不严 3□□□.3企业合法权益受侵害的状况□□□□□□: □基本不受侵害 □偶尔受到侵害□常常受到侵害 3□□.4企业经营管理者人身权益受侵害的状况□□□□: □基本不受侵害 □偶尔受到侵害□常常受到侵害 3□□□□.5企业或企业经营管理者权益受侵害时□□□□□□,希望采取的维权手段□□□□□: □通过法律途径 □向上级主管部门或政府部门申诉 □向有关媒体反映 □请企联等协会组织协助□忍气吞声 3□□□.6企业希望企联等协会组织提供的帮助有□□□□: □法律援助 □直接参与案件调查和调解 □提供法律培训 □促进企业交流合作□帮助企业向公检法部门申诉 □协调多方关系 4□□□□□□、来自政府或上级部门的侵权行为 4□.1来自政府或上级部门的侵权行为侵犯的权益主要是□□: □不合理摊派□经营管理权 □财产权 4□□□□□.2对企业经营权的侵害主要表现在□□□: □生产经营决策权 □自主用工权 □工资□□□□□、奖金分配权 □物资采购权 □产品销售权 □其他权利 4□.3目前企业的总体税负□□□□: □明显过重□□□□□□,难以承受□; □虽然较重但仍可以接受 □较轻□,企业承担起来不存在困难□□□;□不清楚 4□.4如认为税负较重□□□□□,主要原因是(可多选) □税种过多□□□,重复征收 □一些税种计税依据(税基)不合理 □一些税种税率过高 □因企业内部发生经营困难导致企业难以消化正常的税负 □因企业遇到外部环境压力导致企业难以消化正常的税负 □其他(请说明)_______________________________________ 4□□□.5企业收到要求缴费的规定□□、通知或指令主要来自以下哪些文件(可多选或全选)□□□: □法律或国务院的法规与政策文件 □国家各个部门的规章与政策文件 □地方性法规与地方政府规章 □地方政府工作部门的文件 □乡镇街道基层政府的文件 4□□□□□.6企业是否遭遇执法或司法部门违法扣押或冻结财产的行为□□□: □没有遇到违法扣押或冻结企业财产的行为 □虽然遭遇违法扣押或冻结财产的行为□□□,但经企业抵制未产生实际影响 □虽然遭遇违法扣押或冻结财产的行为□□□□□□,但未给企业造成严重后果 □遭遇过□□□□□,且给企业正常经营造成严重后果 4□□□.7企业有没有遇到以下造成企业合法权益受损的行为(可多选或全选)□□□□: □企业场地或财物被非法无偿占用 □企业遭遇强拉或乱拉赞助的行为 □企业被强制以不合理低价或无偿提供产品或服务 □企业被强制接受收费服务或收费性标准认证 □企业被强制加入某种协会或其它组织 □企业遭遇敲诈勒索财物行为 □其它(请说明□:________________________________) 5□、来自社会其它方面的侵权行为 5□.1来自其它企业和个人的侵权行为主要有□□□□□□: □不正当竞争 □假冒伪劣产品 □侵犯知识产权 5□□□□.2企业知识产权受侵害的主要方面□□□□□: □商标权 □商业秘密□商业信誉□专利权 5□□□□□□.3来自宣传媒介的侵权行为主要有□□: □不正确的曝光 □不良记者的讹诈 □竞争对手的恶意诋毁 □被迫的广告支出 5□□.4来自消费者的侵权行为主要有□□□□□□: □过度维权 □恶意消费 □不切实际的挑剔 □以企业名声作要挟达到个人目的 6□□□、来自劳动用工方面的侵权行为 6□□□□□.1人工成本□□:2014年企业每万元销售额所承担的人工成本 (元) 6□□□□.2贵企业认为目前企业工资(含加班工资)支付成本□□□□□□: □明显过重□□□□□,难以承受□虽然较重但仍可以接受 □较轻□□□□□,企业承担起来不存在困难 6□□□.3企业认为目前社会保险缴费负担□□□□: □明显过重□□□□□□,难以承受 □虽然较重但仍可以接受 □较轻□□□□□□,企业承担起来不存在困难 6□□□□□.4企业认为目前社会保险制度 □□□□□□: □保险制度不合理 □国家承担的费用太低 □个人承担的费用太低 □保险投入和享受不成比例 □职工抵触心理严重□,企业处于两难境地 6□□.6企业认为目前的劳动法规□□□□: □对企业过于苛刻□□□□□□,企业用工自主权受到极大限制 □对劳动者的限制过少□□□□,企业难以管理 □存在法律漏洞□□□,企业权益保护部分处于真空状态 □造成劳资双方的相互防范□,影响企业良性发展 □劳动者恶意维权□□,侵犯企业合法权益 □劳动争议增加□□,影响社会稳定 7□、需要反映的企业合法权益受到侵犯的典型案例(请文字说明)□□□□□: 8□□□□、您认为当前企业权益保护工作的重点是什么□? 9□□□□、您希望企联为企业合法权益保护提供怎样的帮助□□□□□? 篇五□:私家侦探是否合法 私家侦探行业是否合法□□? 文/江天 私家侦探行业在中国始于1992年□□□□□□,上海第一家私人调查公司□□□□“上海社会安全咨询调查事务所□□”成立□□□□,存在1年后即于1993年被公安部取缔□□□。随后93年3月□“成都协力事物调查所□□□□□□”诞生□□,同年第一家反商业欺诈的调查机构于北京成立□□□□□□,下半年公安部以正式通知的形式发布《关于禁止开设□□□□□□“私人侦探所□”性质的民间机构的通知》□□□□□,书面明令禁止私人侦探行业(关于私家侦探行业更多信息可参看《私家侦探——现实中的福尔摩斯》)活动□□。但因为市场需求并没有被限制住□□□□□□,94年一家冠以知识产权保护的调查机构成立□□。6年后□□□□□□,由民间机构发起的以民事调查为课题的高级学术研讨会在京召开□□□□□□,这意味着这个行业从实践已经走向理论体系建立□□□□□。这种势头证明了市场巨大需求的存在□□,1年后□□□□□□,官方以《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》正式发文承认私人录制的录音和录像作为□□□□□“呈堂证供□□□□”□□。这也反应了其一民事案件中官方获取证据能力的不足□□□,其二起诉人对证据的巨大需求□□□。加入WTO标志着中国正式融入世界大市场□□□□□□,在世界商标知识产权组织尼斯联盟的要求下□□,国家工商总局正式将□“侦探公司□□□□□□”列入可许可的《商品和服务商标注册区分表》中□□,允许注册相关商标□□□□□□。同年另一场高端研讨会举行□□□,02年泸州法院重奖私人侦探揪老赖□□□,这一行业逐渐由半地下走上历史舞台前沿□。04年主流媒体报道私家侦探行业□,探讨行业发展之路□□□。 这一路走来□□□□□,正如婴儿蹒跚学步□□□□□□,踉踉跄跄□□□。从不被认可到逐渐被认可□□□□□,从不规范逐渐走向规范□□□□□,见证了中国30年改革开放的发展奇迹□□□□□。 到现在依旧有很多人有疑问□,私家侦探到底是否合法□□□□□? 的确站在法律的角度来说□,政府尚未为此正式立法□□,但是各种规定层出不穷□□□□□□,既不能说它合法同样也不能说它非法□□。一方面市场需求巨大□□,政府不可能采用堵的手段完全取缔□,从以上发展历程即可看出□□□,而且作为一种合理的需求取缔本身就是不现实也不科学的□;但另一方面法律法规不完善□□□,加之行业法律风险极大□□□□,因此始终处在法律边缘□□□□□,不为主流行业认可□□□□。因此近些年呼吁为此立法的呼声越来越高□□□,这也体现了一些看得见的迫切需求□□□,一方面诉讼案件频发□□□□,而公权力明显不足□□,只以证据说话的法院心有余而力不足□□□□□;而另一方面个人对知情权的需求强力增长□□,而个人却对获取某些信息无能为力□□。从这个角度来讨论合不合法已无意义□□□□,有意义的是政府应该尽快出台相关法律法规□,对行业的发展进行疏导和规范才是真正的可行科学之途□□□□□□。 当然由于这个行业本身属于信息行业□□□,必然会涉及到泄密窃密以及侵犯他人隐私的问题□□□□□□,况且由于其未获应有的法律地位□,其提供的证据□、材料通常被认为采信度不高□□□□□□,片面或者伪造等□□□□。这种现象不可避免的存在□□,这也正是因为法律法规的缺失导致的必然结果□□□□□,单靠行业自律或者道德约束显然是不够的□□□□□。行业本身并无违法之虞□□□,只看从业人员有否行违法之事□。 我们也很欣喜的看到□□□,随着市场需求的扩大□□□□□□,行业自身的发展以及从业人员的推动□□□□□□,政府逐步意识到其存在的合理性及必要性□□□□□□,在各个方面放松管制并逐步纳入法制轨道□□。只是作为从业人员□□,希望政府能尽快出台正式的法律文书□□,以给予行业应有的市场地位□□。 篇六□□□□:新三板律师对公司合法合规事项尽职调查内容和方法 新三板律师对公司合法合规事项尽职调查内容和方法 新三板律师对公司合法合规事项进行尽职调查时□□,应当按照以下内容和方法进行调查□□: 一□□、调查公司设立及存续情况□□□□。 (一)有限责任公司整体变更为股份有限公司后经营已满二年的□□□□: 调查内容□□□□□□: 1□□□□、判断公司设立□、存续的合法性□□□□□; 2□、核实公司设立□□□□□□、存续是否满二年□□□□□。 调查方法□□□□□□: 查阅公司的设立批准文件□□□、营业执照□□、公司章程□、工商变更登记资料□□、年度检验等文件□□□□□□。 (二)有限责任公司整体变更为股份有限公司后经营不足二年的□□□□□,还需要调查□□□□□: 调查内容□□□□: 1□□□□、判断公司整体变更的合法合规性□□。 调查方法□□□:查阅公司整体变更的批准文件□□□□,营业执照□□□□□,公司章程□□□,工商登记资料等文件□□□。 2□□□、调查公司变更时是否以变更基准日经审计的原帐面净资产额为依据□□□□□□,折合股本总额是否不高于公司净资产□。 调查方法□□□□:查阅审计报告□□□,验资报告等□。 3□□□□、调查公司最近二年内主营业务和董事□□、高级管理人员是否发生重大变化□,实际控制人是否发生变更□□□□□。如发生变化或变更□□□□□,判断对公司持续经营的影响□□□□。 调查方法□□□:咨询公司律师或法律顾问顾问□□□,查阅董事会和股东会决议等□□□□□□。 二□□□□□□、调查公司获得河北省人民政府确认为股份报价转让试点企业资格的情况□□□□□: 1□□□□、调查内容□□□□□:河北省人民政府出具的确认公司属于股份报价转让试点企业的函□□□。 2□□□□、调查方法□:查阅此函□。 三□□□□□□、调查公司最近二年是否存在重大违法违规行为□□□□。 (一)调查内容一□: 判断公司是否存在重大违法违规行为□□□□。 调查方法□: 1□□、咨询公司律师或法律顾问□□□; 2□□□□□□、查阅已生效的判决书□□□□、行政处罚决定书以及其他能公司存在违法违规行为的证据性文件□□□□。 (二)调查内容二□□□□□□: 了解公司是否有违法违规记录□□□□□□。 调查方法□□: 1□□□、询问公司管理层□□□□□□; 2□□、查阅公司档案□□; 3□、向税务部门等查询□□□□□□。 四□□□、调查公司最近二年股权变动的合法合规性□,以及股本总额和股权结构是否发生变化□。 (一)调查内容□□: 1□□□□□□、判断公司最近二年股权是否发生过变动□□□□; 2□□□□□、判断公司最近二年股权变动的合法□□、合规性□□□□; 3□□□、核查公司股本总额和股权结构是否发生变动□□□□,画出每次股权变动情况图表□□□。 (二)调查方法□□: 1□□□□□、查阅公司设立及最近二年股权变动时的批准文件以及验资报告□□□□; 2□□、查阅股东股权凭证(外部)□; 3□□□□□、核对公司股东名册(内部)□□□; 4□□□□、查阅工商变更登记资料□□。 五□□□、调查公司股份是否存在转让限制□□□□□□。 (一)调查内容□□□□□: 取得公司股份是否存在质押等转让限制情形及是否存在股权纠纷或潜在纠纷的书面声明□□□□□□。 (二)调查方法□: 1□□、与公司股东个人或股东单位的法定代表人交谈□□□,取得其书面声明□□□□□; 2□□、查阅工商变更登记资料等□□□,核实公司股份是否存在转让限制的情形□□。 六□□□□、调查公司主要财产的合法性□,是否存在法律纠纷或潜在纠纷以及其他争议□□□□□□。 (一)调查内容□□: 1□□□□□□、关注公司是否具备完整□□□□□、合法的财产权属凭证□□□; 2□□□□□、商标权□□、专利权□□□、版权□□、特许经营权等的权利期限情况□; 3□□□□、判断公司主要财产是否存在法律纠纷或潜在纠纷以及其他争议□□。 (二)调查方法□□□: 1□□□□□、查阅公司房产□,土地使用权□□□,商标□□□□□,专利□□□,版权□,特许经营权等无形资产□□□□□,以及主要生产经营设备等主要财产的权属凭证□□□□□,相关合同等资料□□□□□; 2□、咨询公司律师或法律顾问的意见□□□; 3□□、必要时进行实地查看□□□□。 七□□□□□□、调查公司的重大债务□。 (一)调查内容□□: 1□□□□□□、关注将要履行□□□□□□、正在履行以及虽已履行完毕但可能存在潜在纠纷的重大合同的合法性□□□□、有效性□□; 2□□、是否有因环境保护□□□□□□、知识产权□□□□□、产品质量□□、劳动安全□□□□、人身权等原因产生的债务□□□□□; 3□□□、公司金额较大的其他应付款是否因正常的生产经营活动发生□□□□,是否合法□。 (二)调查方法□□□□□□: 1□□□□、与公司管理层进行交谈□; 2□、查阅相关合同□□、董事会决议□□□□□□; 3□□□□、咨询公司律师或法律顾问等□□□□□。 八□□、调查公司的纳税情况□□□□□□。 (一)调查内容一□□□: 公司及其控股子公司执行的税种□□□□□、税率的具体情况□□□,是否符合法律□□□、法规和规范性文件的要求□□□□□□。 调查方法□□□□□: 1□□□□□、询问公司税务负责人□□□□; 2□□□□□□、查阅公司税务登记证□□。 (二)调查内容二□□□: 关注公司是否存在拖欠税款的情形□□□□□□,是否受过税务部门的处罚□□。 调查方法□□□□:查阅公司的纳税申报表□□□□□□、税收缴纳书□□□□□□、税务处理决定书或税务稽查报告等资料□□□□□□。 (三)调查内容三□□□□□□: 判断公司享受优惠政策□□□□□、财政补贴是否合法□□□□□□、合规□□□□□□、真实□□□、有效□。 调查方法□□:查阅公司有关税收优惠□□、财政补贴的依据性文件□□。 九□□□□□、调查公司环境保护和产品质量□□□□□、技术质量是否符合相关要求□□□□□□。 (一)调查内容□: 1□□□、关注公司生产经营活动是否符合环境保护的要求□,是否受过环境保护部门的处罚□□□□□; 2□□□、公司产品是否符合有关产品质量及技术标准□□□,是否受过产品质量及技术监督部门的处罚□□□□□。 (二)调查方法□□: 1□□□□□、询问公司管理层及相关部门负责人□□□□□□; 2□、咨询公司律师或法律顾问□□□□□; 3□□□□、取得公司有关书面声明等□。 十□□□□□□、调查公司是否存在重大诉讼□□□、仲裁及未决诉讼□□□□、仲裁情况□□□。 (一)调查内容□□□: 公司是否存在重大诉讼□□、仲裁及未决诉讼□、仲裁□,取得高管声明□□□□□。 (二)调查方法□□□□□: 1□□□□、询问公司管理层□□□□; 2□□□□□□、咨询公司律师或法律顾问□; 3□□、取得管理层对公司重大诉讼□□□、仲裁及未决诉讼□、仲裁事项情况及其影响的书面声明□□□□□□。 篇七□□□:关于我公司员工旷工后解除劳动合同的规定是否合法的调查 关于我公司员工手册中 旷工后解除劳动合同的规定是否合法的调查 我公司规定公司员工月度内连续旷工3日或全年旷工累计超过5日者□□□□□,公司有权解除劳动合同□□。这样规定是否合法□? 法律关于公司可以因旷工解除劳动合同的直接规定有□□□□□□:《企业员工奖惩条例》第十八条 职工无正当理由经常旷工□□□,经批评教育无效□□,连续旷工时间超过十五天□,或者一年以内累计旷工时间超过三十天的□□,企业有权予以除名□□□□□□。 但是上述条例已经废止□□□□,目前的法律没有关于员工旷工后解除劳动合同的规定□□□□□□,劳动合同法第三十九条也只是简单地提到□□□□□□:严重违反用人单位规章制度的□□,用人单位可以解除劳动合同□□□□□□。 但是有关于公司管理规定是否合法的规定□□□□□□:劳动合同法第四条规定□□□□:用人单位应当依法建立和完善劳动规章制度□□□,保障劳动者享有劳动权利□□□□□、履行劳动义务□□□。 用人单位在制定□□□□□、修改或者决定有关劳动报酬□□□□□、工作时间□、休息休假□□□、劳动安全卫生□□□、保险福利□、职工培训□、劳动纪律以及劳动定额管理等直接涉及劳动者切身利益的规章制度或者重大事项时□□□□□□,应当经职工代表大会或者全体职工讨论□,提出解决方案和意见□□□□□,与工会或者职工代表平等协商确定□□。 在规章制度和重大事项决定实施过程中□□□,工会或者职工认为不适当的□□□□□□,有权向用人单位提出□□,通过协商予以修改完善□□□□□□。 劳动法司法解释第十九条也规定□□□□□□:用人单位根据《劳动法》第四条之规定□□□□□,通过民主程序制定的规章制度□□□□□,不违反国家法律□□□□、行政法规及政策规定□□□□□,并已向劳动者公示的□□□,可以作为人民法院审理劳动争议案件的依据□□□□。 由此可见现在的法律更重视公司管理规章的制定程序是否合规□□□。那么□□□□,这也是我们公司需要考虑的问题□□□□□,首先我们的管理规章制定程序是否合规□□,具体规则是否是通过合规的程序大家商议制定的□□□□□□;其次□□□□,管理规章的具体实施程序是否合规□□□,比如是否及时告知劳动者规则中的具体约定(张贴告示□□□□、劳动合同附则□□□□□、员工手册)□□□□□□。 篇八□□□:企业不合理收费项目问卷调查 企业不合理收费项目问卷调查表 各位企业负责人□□: 您好□□□!为了全面客观地了解我省企业负担有关情况□□□,省工业和信息化委组织了这次问卷调查□□□□。对于您公司提供的信息我们将按照有关规定严格保密□。请根据实际情况认真填写□□□□,并在题目相应的方框中划上□□□“√□□□□”□□□,可以选择一个或多个选项□□□□□。 企业基本情况 1.企业性质□: 国有□ 集体企业□ 股份合作企业□ 股份制企业□ 三资企业□ 其他企业□ 2.企业规模□□□□□□: 大型企业□ 中型企业□ 小型企业□ 微型企业□ 3.企业所属行业□□□: 煤炭□ 电力□ 石油□ 化工□ 食品□ 有色□ 装备制造□ 汽车及零部件□ 纺织服装□ 钢铁□建材□ 轻工□ 医药□ 电子□ 新材料□ 其他□ — 1 — 企业不合理收费调查表 企业名称□: 单位□□□□□□:元 联系人□□□□□:联系电线□□□.□□□“收费项目类别□□”请按照□“行政事业性收费□□□□□”□□□□□□、□“经营服务性收费□□□□”□□□□□、□□“政府性基金□□□□□□”□□、□□□“行政审批前置服务项目及收费□□□□”□□□□□、□□□“行业协会商会涉企收费□□□□□□”□□□□□、□□□□“其他涉企收费□□□□□□”填写□□□。 2□□□□□□.□□□□□□“您认为不合理的理由□□□□□”一栏请详细填写□,可另附页□□□□□□。 — - 2 - — 篇九□□:企业间借贷合法吗 企业间借贷合法吗□□□? 借贷是指借款人向贷款人借款□□□□□,到期返还借款并支付利息的合同□□。依贷款人不同□□□□,借款合同可以分为金融机构借款合同和民间借款合同□。目前我国立法只允许法定贷款人依法贷款□□□。 1996年6月28日中国人民银行发布的《贷款通则》第2条规定□□□□□□:□□□“本通则所称贷款人□□,是指在中国境内依法设立的经营贷款业务的中资金融机构□□□□□。□□□□”《贷款通则》第2条规定□□□□□□:□□□□□□“本通则所称借款人□□□□,系指从经营贷款业务的中资金融机构取得贷款的法人□□□□、其他经济组织□、个体工商户和自然人□。□□□”最高人民法院关于对企业借贷合同借款方逾期不归还借款的应如何处理问题的批复明确规定□,企业借贷合同违反有关金融法规□□□,属无效合同□□。根据上述规定可以看出□□□□,企业在我国只能成为借款人而不能成为贷款人□□□□。即我国立法禁止企业之间相互借贷□□,其原因在于□□□:有助于规范企业的经营范围□□□□□□;有助于维护国家金融秩序□□□□□□,金融是一国经济的命脉□□□□□□,国家必须对其加以控制□□□□。如果允许企业之间相互借贷□□□□,必然会造成金融秩序失控□□□□,澳门美高梅官网,给国民经济造成损失□□□□□。 根据现行的我国法律□□□□□,非金融机构的企业之间是不能贷款的□□□□,如果发生贷款□,法律后果自然是合同无效□□,本金返还□□,利息理论上国家是要没收追缴的□□□。而企业和个人以及个人和个人之间是允许形成借贷关系的□,利息不得超过银行利息的四倍□。 企业之间相互借贷是一个长期存在的民间经济行为□□,然而对于这种行为的法律界定却说法很多□□□□□□。当一种经济行为□□□□□□“合理却不合法□□□”的时候□□□,立法机构也正是应当有所作为之时□□。 企业间借贷到底合法不合法□□□□?企业间借贷产生纠纷后该如何处理□?有关部门的处理是否公平公正□□□□□?企业的合法权益能否得到保护□□□□□□? 可能会对企业间借贷松绑 日前有媒体报道称□□□□□□,目前□□□□□□,央行已就《贷款通则》的修改稿向各家银行发文征询□,其中将删除第61条□□□□□□。□□□□“企业间借贷可能松绑□□□□□□。□□□”事实上□□□□□,对于企业间借贷是否违法的问题□,在目前国家法制三个层次(法律□□□□、法规和部门规章)中□□□□□□,《合同法》和国务院颁布的《非法金融机构和金融业务活动取缔办法》并没有明确规定□□□。惟一明确的禁止性规定就是央行《贷款通则》第61条的规定□□□:□“各级行政部门和企事业单位□□□□□、供销合作社等合作经济组织□□□□□□、农村合作基金会和其他基金会□□□□,不得经营存贷款等金融业务□□□。企业之间不得违反国家规定办理借贷或者变相借贷融资业务□。□□□□□”然而□,对于广大的中小企业而言□□□□,融资难问题一直就比较突出□□,河北省企业调查队对中小企业开展专项调查的结果表明□□□□:企业融资十分困难的占被调查企业19□□□□□.4%□,比较困难的占50□□.9%□,一般情况占27□□□.8%□□,比较容易的占1□.9%□□□,十分容易的没有□□□□□。企业普遍反映□,由于中小企业在银行的信用低□□□□□,还款能力差□□□□□□,银行规范贷款行为后□□□□□,对中小企业贷款比较慎重□□□□□。随着市场经济的不断完善□□□□□,中小企业需要更快的发展□□□□□,但企业普遍缺乏启动和流动资金□□□□□□。于是□□□□□□,不少中小企业选择了企业间借贷□□。据估计□□□,我国企业之间直接拆借或借贷的金额仅2000年就高达800亿元至1000亿元人民币□□□□。 一位不愿透露姓名的企业界人士说□□□:□□□“企业间借贷虽然不合法但是合理□□。□□□□”过去我们一直强调对企业间借贷加强管理□□□□,主要是因为当时国有企业的负债率普遍很高□□□□,企业借贷出去的资金实际是银行贷款□□。而现在资本结构越来越多元化□□□□,企业尤其是那些民营企业负债率已经很低了□□□□□,其资金主要为自有资金□。如果再继续严格禁止企业间借贷□□□□,实际上不利于企业的健康发展□□□□。 一位推崇经济自由的经济学者表示□,随着我国入世的进程□□□□□□,国家对银行业的垄断正逐步放松□□□□,禁止企业之间相互拆借资金的规定也迟早是要废除的□□□。□□□□“可以考虑建立行业协会性质的资本流通管理与仲裁机构□□□,以规范民间拆借或借贷行为□□□□。□□□□□”银行界专业人士称□□□□□□,在许多国家□□□□□□,企业间借贷属于私法范畴□□□□□,法律未禁止□□□□,即应为合法□□;但是□□□□□□,我国把它作为金融管制的一部分□□□□□,由金融监管当局作出规定□□,并由金融监管当局予以取缔□□□□。而属于金融管制范畴的内容□□□□,必须要在法律上明确 合法或非法□□□□,否则就是非法□□□。可以想像□□□□,一旦□□□□□□“第61条□□□□□□”被删除□□□□,企业间借贷就有可能陷入政策模糊的两难境地□□□□□:既没有明确禁止□□□,又没有明确放开□□□□□。因为在法律法规没有明确规定的情况下□□□,删除□□□“第61条□□”之后□□□□□,企业间借贷还属不属于金融管制范畴呢□□□□?如果属于□□□,意味着企业间借贷仍为非法□□□□□;如果不属于□□□,那么在《合同法》与《非法金融机构和金融业务活动取缔办法》都没有明确规定的情况下□,企业间借贷将为合法□□□。 一名资深注册会计师表示□□□□□,禁止企业间借贷是一种无效的制度安排□。 有报道称□□□,此前□□□□□,高法曾专门就此问题征求过有关部门的意见□□□□,建议放开企业间借贷□□□□□。高法的理由主要有三条□□:第一□□□□□,企业间借贷普遍存在□□□;第二□□□□□□,《合同法》并没有明确禁止□□;第三□,既然民间借贷已经放开了□□,再继续禁止企业间借贷□□□,对企业□□“不公平□”□□□。高法方面指出□□□□□,在民间借贷中□□,只要双方当事人意思表示真实□□□□□,即可认定为有效□□。企业间借贷与民间借贷在法理上并无不同□,企业作为合法的具有独立行为能力的法人□□□□□,只要意思表示真实□□□□,就不应与民间借贷区别对待□□□□。 提及□□□□“删除第61条□□”的消息是否属实时□□□□,央行新闻处一位工作人员对记者称□□□□□□,对于正在进行之中尚没有最后定论的事情□□□□□,就向外界透露是□□“不负责任□□□□□”的□□。□□□□□“这是一个很敏感的话题□。□□□□”复旦大学谢百三教授日前接受本报记者采访时说□□□□,□□□□“我认为企业间借贷不可能放宽□□□□□。□□”另外□□□,某国有商业银行一位高层人士也对记者指出□□□□,放开企业间借贷□□□□□,还是要慎重□□□□□□。 北京市审计局有关人士呼吁□,企业之间违规拆借资金□□□□,尤其是国有企业在整个资金拆借过程中□□□,国有资金的安全性很难得到保证□,一旦出现问题□□,损失的将是国家利益□□,对社会经济的稳定发展极为不利□□□,应引起有关部门的高度重视□□。随着企业自主权的扩大□□□,必须相应加强对企业的管理和监督□□□□□□,进一步加大企业间资金往来的监管力度□。 对违法借贷的处罚不公正 北京市先知律师事务所一位律师分析说□□□□□□,□□□□□□“非金融机构企业间的借贷□□□□□□,违反了国家金融管理制度□□□□,违反了信贷集中于国家银行 □□□,非金融机构企业不准互相借贷的规定□□□□,是违法借贷□。对这种违法借贷引起纠纷的处理□□□□□,相关法律规定仍不 尽完善□,在实践中也很难把握□。□□□”据介绍□□□□,非金融机构企业互相借贷□□,出借方已经取得全部利息的□□□,依据最高人民法院《关于审理联营合同纠纷案件若干问题的解答》第4条第2项□□□□:□□□□□“企业法人□□□□、事业法人作为联营一方向联营体投资□□,但不参加共同经营□,也不承担联营的风险责任□□,不论盈亏均按期收回本息□,或者按期收取固定利润的□□□□□□,是明为联营□,实为借贷□□□,违反了有关金融法规□□□□□□,应当确认合同无效□。除本金可以返还以外□□□□□,对出资方已经取得或者约定取得的利息应予收缴□□□,对另一方则应处以相当于银行贷款利息的罚款□□□。□□”及《贷款通则》第73条□□□□:□□□□□□“行政部门□□□、企事业单位□□、股份合作经济组织□□□□、供销合作社□、农村合作基金会和其他基金会擅自发放贷款的□□□;企业之间擅自办理借贷或者变相借贷的□□□□,由中国人民银行对出借方按违规收入处以1倍以上5倍以下罚款□□□,并由中国人民银行予以取缔□□□□□□。□□□”之规定□,对出借方取得的利息予以收缴□,同时对出借方处以所取得利息l倍以上5倍以下的罚款□,对借款方处以相当于银行利息的罚款□□□。 一些律师认为□□□□,非金融机构企业互相借贷□□,对出借方没有取得约定利息情况下的处理□□,既不能达到处罚的目的□,又有失公正□□。 此外□□□□□,非金融机构企业间无偿借贷□,是企业间相互帮助进行融资的一种表现□□,但这种善意的帮助违反了非金融机构企业之间不准互相借贷的规定□。对此违法借贷的处理□□□□□,依据《最高人民法院关于对企业借贷合同借款方逾期不归还借款的应如何处理的批复》□□□□:□□□□□“企业借贷合同□□□□,如果双方当事人对借款利息未约定□□□□,保护出借人本金□,向借款人收缴相当于银行贷款的利息□□□□□”之规定□□□□,保护出借人本金□,向借款人收缴相当于银行贷款的利息□□□□□。此处理结果对借款方来说相当于向银行借款后的结果□,而对出借方根本没有处罚□□□□□,这根本发挥不了处罚作用□,起不到处罚的目的□□□□□,也有失公正□□□□□。 有如下案例说明□: 1998年1月1日□□□,甲乙双方约定□□□□□□:甲方借给乙方人民币50万元□□□□,一年期满□□□□,乙方支付甲方人民币连本带利60万元□□□。1999年1月1日前□,乙方偿还了甲方全 部本金50万元□□,但乙方未向甲方支付利息□,后来□□,甲方多次向乙方索要□□□□□□,乙方拒付□□□□□,引起纠纷□□□□□□,甲方诉至法院□□。 本案的处理根据最高人民法院法发布的《关于企业间相互借贷的合同出借方尚未取得约定利息人民法院应当如何裁决问题的解答》□□□□:□“对企业之间相互借贷的出借方或者明为联营实为借贷的出资方尚未取得的约定利息□。人民法院应当依法向借贷方收缴□□□□。□□□”之规定□□□□□,对乙方进行10万元人民币的收缴处罚□□□□□,对甲方进行相当于银行贷款利息的罚款处罚□□□。 律师分析说□□□□□,从这个处理结果来看□,甲方不但损失了约定利息□□,同时又受到了罚款处罚□□□,而乙方只损失了约定利息□□,其后果与乙方如约履行合同不受处罚的结果是一样的□□□□。这根本起不到对乙方的处罚作用□□,同时□□,又有失法律公正□,这显然是法律上的漏洞□。 柯军霞律师 电线 执业律所□□:上海市建伟(深圳)律师事务所 通讯地址□□:深圳市福田区港中旅大厦9F 篇十□□□□□□:3□□.公司背景调查 第 1 页 共 13 页 第 2 页 共 13 页 第 3 页 共 13 页 第 4 页 共 13 页 第 5 页 共 13 页 1

  请自觉遵守互联网相关的政策法规□□□□□□,严禁发布色情□、暴力□□□、反动的言论□□□□。用户名□□□□□□:验证码□□:匿名□□□□□□?发表评论

网站地图